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众财富:国内首选智能投顾平台

  据众财富数据研究显示,2016年,个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币,可投资资产1千万人民币以上的中国高净值人士数量达到158万人;预计到2017年底,中国高净值人群数量将达187万人,可投资资产总体规模将达188万亿人民币。目前中国家庭财富全球排名第三,仅次于美国和日本。

  不断增长的高净值人群,使得财富管理的需求日益旺盛,以财富管理为主打的自由理财师群体也得以迅速扩大。据不完全统计,截止2016年中旬,中国的理财师数量已超30万人。但是,自由理财师的增幅相较于中国理财市场的发展显得格外薄弱,众财富总经理王坤认为,随着理财理念逐渐渗透于高净值投资人群,自由理财师理财模式的痛点也被逐渐放大:

  ⑴一对N的服务模式,让理财师们应接不暇,没有足够的时间和经历去了解用户、了解市场产品;

  ⑵快速变化的客户需求、不断更迭的理财模式和行业升级,也让专业性不够、知识储备不足的理财师们头痛不已;

  ⑶获客难度大,客户管理维护不高效,产品单一,无法满足客户个性化需求等等难题都限制了自由理财师为更多人群带有个性化的财富管理服务;

  ⑷客户投资越来越专业,对行业、产品和收益数据等信息质量要求越来越高,也更加全面,让自由理财师需要更专业技术支持。

  自由理财师所面临的发展瓶颈,也正是智能投顾的优势所在,面对数量庞大的富裕阶级财富管理需求的兴起,智能投顾以“低成本、高质量”的优势满足了市场庞大的投顾需求。自2015年以来,智能投顾就以黑马之姿,在中国金融创新市场迅速发展扩张,经过近两年的商业模式探索与技术进步,2017年逐步向市场启动期迈进,各大银行、基金系、保险系金融集团、互联网巨头、第三方机构、创业公司的多方入局让整个市场呈现了“百舸争流”的竞争态势。业内人士预计,到2020年,中国智能投顾市场规模将高达5.22万亿元,智能投顾足以改变整个财富管理市场的格局。

  千帆竞技的智能投顾市场,鱼龙混杂的业态形势,众财富凭借以用户风险定制化为基准、人工智能、大数据、精英人才的品牌标签成功在市场中脱颖而出,成为众多富裕阶级人士财富管理的首选平台。众财富总经理王坤表示,随着经济的发展,高净值人士手中的财富积累日渐增多,对于闲置资产的投资理财观念也逐渐在政府和市场的推动下深入人心。

众财富:国内首选智能投顾平台

  针对很多人担心的智能投顾市场发展问题,众财富总经理王坤表示:虽然智能投顾在中国属于新兴的业态,但它却早已不是“襁褓婴儿”,早在数十年前投顾服务就在美国得到了萌芽发展。作为美国最大的独立理财顾问公司,全球12500多个营业部的爱德华琼斯是智能投顾行业“教父”级的先发企业,发展几十年来,爱德华琼斯在历次的行业变革中屹立不倒,历久弥新,当下,爱德华琼斯的服务客户数超过700万!众财富智能投顾服务基于平台多年的金融从业背景和积淀的行业大数据,通过专业人员的经验+科学的高效运营,透过系统对市场动向、碎片化信息的搜集分析,借助平台自创的四大模块图谱——大资管产品图谱,高净值客户图谱、理财师图谱、智能系统服务,众财富系统性地为投资人提供最优的投资产品组合。根据理财师、投资人的财富管理需求与反馈,众财富针对量化产品、非量化产品以及其他非标产品,通过运用全球顶级先进的EM、Naive Bayes等机器算法及理论模型,为投资人提供多元化、个性化的理财顾问、资产配置、风险智控、人格画像等服务。

众财富:国内首选智能投顾平台

  计算机操作、理论模型运维的好处在于,众财富可以较为详细的获取客户的各类公开信息,通过对投资人年龄、风险偏好、财务状况、个性特征、投资经历、资产配置状况的信息了解,精准的判断客户的风险偏好,“精准狙击、因人而异”,让每一位投资人的财富管理方式都略有不同。同时,实时监测市场需求变化和用户需求,及时做出调整,平衡优化投资组合。

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  专业的团队打造专业的服务体验。众财富总经理王坤解释到,智能投顾的理财服务门槛参与低,但从事智能投顾行业的专业门槛却是相对较高,不断变化的市场、不断创新的产品、不断涌现的需求,这些无疑不在考验着智能投顾参与人员的专业素质与过硬的投研能力,有鉴于此,众财富智能投顾运营团队人员多出身自银行、投行、金融、互联网等行业,对于金融市场的发展和大众投资人的需求喜好具有准确的专业判断。